Las 10 deducciones fiscales que todo autónomo español debe conocer

## Por qué importan las deducciones Como autónomo, tu base imponible se calcula como **ingresos menos gastos deducibles**. Cada euro de gasto que puedes deducir es un euro sobre el que no pagas IRPF ni IVA. No aprovechar las deducciones es literalmente tirar dinero. ## Las 10 deducciones más importantes ### 1. Cuota de autónomo a la Seguridad Social Tu cuota mensual de autónomo es 100% deducible en el IRPF. Si pagas €300/mes, son €3.600 anuales menos de base imponible. ### 2. Alquiler de oficina o local Si alquilas un local para tu actividad, es 100% deducible. Si trabajas desde casa, puedes deducir el porcentaje de la vivienda dedicado a actividad profesional (hasta un máximo razonable, normalmente 25-30%). ### 3. Suministros del hogar (si trabajas desde casa) Electricidad, internet, agua y gas son deducibles en un **30% de la parte proporcional** a tu espacio de trabajo. Necesitas afectar formalmente la vivienda a la actividad. ### 4. Vehículo Deducción del IVA al 50% si el vehículo es de uso mixto (personal y profesional). Para el IRPF, debes demostrar uso exclusivo profesional, lo que es difícil para autónomos individuales. Los autónomos con actividades de transporte lo tienen más fácil. ### 5. Teléfono móvil Si usas tu móvil tanto para trabajo como en privado, puedes deducir el **50% de la factura**. Si es un teléfono exclusivamente profesional, el 100%. ### 6. Material de oficina y equipos informáticos Ordenadores, impresoras, software, material de oficina... Todo deducible. Los bienes de más de €300 suelen amortizarse en varios años. ### 7. Formación y cursos Cualquier formación relacionada con tu actividad profesional es deducible: cursos, libros, suscripciones a plataformas formativas, asistencia a congresos. ### 8. Seguros profesionales El seguro de responsabilidad civil profesional y otros seguros relacionados con tu actividad son 100% deducibles. ### 9. Comidas y dietas con clientes Las comidas de trabajo son deducibles hasta un límite diario (€26,67 en España y €48,08 en el extranjero) si tienen relación con la actividad y están justificadas con factura. ### 10. Software y herramientas SaaS Cualquier suscripción de software para tu negocio es deducible: CRM, facturación, diseño, gestión de proyectos... incluyendo GestorPyme. ## Cómo llevar el control La clave es **guardar todas las facturas** y clasificarlas correctamente. Un software de gestión como GestorPyme con OCR te permite fotografiar cualquier ticket y que la IA extraiga automáticamente los datos, los clasifique por tipo de gasto y los registre. Al finalizar cada trimestre, ya tienes todos los datos listos para el modelo 130 (IRPF trimestral de estimación directa simplificada). ## Lo que debes evitar - **No deducir gastos sin factura** — Un ticket simple puede no ser suficiente en una inspección - **Mezclar gastos personales y profesionales** sin justificación - **No revisar el límite de cada deducción** — Algunos tienen topes que cambian cada año ## Conclusión Las deducciones son legales, justas y están pensadas para aliviar la carga fiscal de los autónomos. No aprovecharlas no te hace más honrado: solo te hace pagar más de lo que debes.